Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Sicherheit und Gesetzestreue stehen bei uns an erster Stelle. Auf dieser Seite erklären wir, welche Anti-Geldwäscherei-Massnahmen wir umsetzen und was Sie bei der Verifizierung Ihres Kontos beachten müssen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir werden von der Curaçao Gaming Control Board lizenziert und unterstehen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unseres Lizenzgebers. Unser Compliance-Team setzt diese Vorgaben vollständig auf unserer Plattform um. Ziel ist klar: Niemand soll unser Casino nutzen können, um illegal erlangtes Geld zu waschen oder sonstige strafbare Finanzflüsse zu verschleiern.

Zu unseren Pflichten gehören die Identifikation jedes Spielers, die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Seit unserer Gründung 2024 arbeiten wir mit einem internen Risikomanagementsystem, das ungewöhnliche Ein- und Auszahlungsmuster automatisch erkennt und prüft.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihres Kontos erfolgt in drei typischen Situationen: direkt nach der Registrierung bei der Ersterfassung Ihrer Angaben, zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Transaktionsschwellen. Sie können die Prüfung auch freiwillig früher starten, was Auszahlungen später deutlich beschleunigt.

Wir benötigen von Ihnen drei Dokumentkategorien. Alle Nachweise müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Identitätsnachweis: amtlicher Lichtbildausweis (Pass,Personalausweis oder Fahrausweis)
• Wohnortnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der genutzten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), TWINT-Abgleich oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Der ganze Ablauf ist so gestaltet, dass Sie ihn in wenigen Minuten abschliessen können. Nach Einreichung aller Dokumente prüft unser Team Ihre Unterlagen innerhalb von maximal 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen; bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschliesslich durch autorisierte Compliance-Mitarbeiter eingesehen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im sicheren Bereich Ihres Spielerkontos hoch
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Unterlagen und stimmt die Daten mit Ihrem Konto ab
• Schritt 3: Sie erhalten das Prüfungsergebnis per E-Mail, bei Bedarf mit Rückfragen
• Schritt 4: Nach positiver Prüfung sind Ein- und Auszahlungen ohne Einschränkungen möglich

Nachweis der Geldquelle

Bei grösseren Einzahlungen oder auffälligen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist keine persönliche Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns vor Missbrauch schützt und Ihr Guthaben ebenfalls absichert.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschaftsdokumente oder Verkaufsbelege. Wir fordern einen solchen Nachweis typischerweise an, wenn kumulierte Einzahlungen erheblich über Ihren bisherigen Mustern liegen, wenn Auszahlungen auf andere Methoden als die Einzahlungsmethode beantragt werden oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht sind.

Die Prüfung Ihrer Angaben erfolgt streng vertraulich. Solange eine Prüfung läuft, können Auszahlungen vorübergehend zurückgehalten werden.

Überwachung der Transaktionen

Wir überwachen jede Ein- und Auszahlung auf Ihrem Konto. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, soweit dies technisch möglich ist. Auszahlungen sind ab 20 CHF möglich und auf 5,000 CHF pro Tag sowie 20,000 CHF pro Monat begrenzt. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Vom Casino selbst werden keine Gebühren verrechnet.

Erkennt unser System Transaktionen, die nicht zu Ihrem gewohnten Spielverhalten passen, prüft das Compliance-Team den Fall manuell. Im Ausnahmefall kann eine Auszahlung zurückgehalten werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wenn die Verifizierung scheitert

Kommen Sie Ihrer Verifizierungspflicht nicht nach oder sind eingereichte Dokumente unlesbar, ungültig oder widersprüchlich, greifen wir gestuft ein. Zunächst sperren wir Auszahlungen, denn ohne bestätigte Identität dürfen wir laut Lizenzbedingungen kein Geld auszahlen. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt davon unberührt und geht nicht verloren.

Bei schwerwiegenden Verstössen wie gefälschten Dokumenten, Mehrfachkonten oder Hinweisen auf Drittzahlungen können wir das Konto vollständig sperren und den Fall an die zuständigen Behörden melden. Sie erhalten in jedem Fall eine schriftliche Begründung und haben das Recht, fehlende Dokumente nachzureichen.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Aufforderung zur Nachreichung von Dokumenten mit angemessener Frist
• Kontosperre bei gefälschten oder widersprüchlichen Unterlagen
• Meldung an die Behörden bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens für die Dauer von fünf Jahren nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreibt unsere Lizenzbehörde vor. Danach werden Ihre Dokumente unwiderruflich gelöscht.

Die Aufbewahrung dient zwei Zwecken: Sie ermöglicht den Behörden die Prüfung vergangener Transaktionen, und sie schützt Sie selbst bei späteren Streitigkeiten über Auszahlungen oder Kontoinhaberschaft. Zugriff auf die Daten haben ausschliesslich compliance-befugte Mitarbeiter von Lizaro Casino.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Lizaro Casino?

In der Regel Bearbeitung innerhalb von maximal 48 Stunden nach Einreichung aller Dokumente. Häufig ist die Prüfung schon früher abgeschlossen. Unvollständige Unterlagen verlängern den Prozess.

Kann ich vor der Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung müssen Identität, Wohnort und Zahlungsmethode jedoch bestätigt sein.

Warum wird eine Auszahlung auf eine andere Methode verweigert?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Das ist Teil unserer Anti-Geldwäscherei-Vorgaben und verhindert, dass Gelder an unberechtigte Dritte fliessen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Ihre Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung aufbewahrt. Danach erfolgen eine unwiderrufliche Löschung. Zugriff hat nur unser autorisiertes Compliance-Team.